想讓你的投資組合實現更高的潛力嗎？許多加拿大投資者因本土偏好而過度集中於國內市場，卻忽略了全球97%的投資機會。雖然加拿大股票提供穩定的股息及稅務優惠，但只有跳脫本地市場的限制，才能實現長期穩健的增長。下文將深入分析加拿大投資者偏好本土的原因、2025年加拿大市場的展望，以及如何透過全球多元化配置最大化投資回報！
加拿大投資者的本土偏好3大原因
在全球投資市場中，本土偏好是一個普遍現象，指投資者傾向於投資國內股票，而忽略國外市場的機會。根據Vanguard近期研究，加拿大投資者展現出顯著的本土偏好，將高達52%的股票資產分配於加拿大股票。這種過度集中於本國市場的投資策略，使投資者錯失海外市場的成長潛力。
導致這種現象的因素包括熟悉偏見（投資者對本國市場較熟悉）、可得性偏見（容易獲取國內資訊），以及對海外市場的有限投資渠道，尤其是北美以外地區的市場。
加拿大市場擁有眾多知名的金融及能源集團，這些公司提供穩定且具吸引力的股息收入，並藉由股息稅額抵免及稅務優惠的註冊投資帳戶，為尋求穩定收益及低波動性的投資者提供了絕佳選擇。
然而，加拿大的資本市場僅佔全球市場的3%，意味著全球97%的投資機會都在國外。此外，從加拿大GDP佔全球經濟的比重來看，這個比例更低。長遠而言，建立一個真正地理多元化的投資組合，對於最大化投資成長至關重要。
2025年加拿大市場增長預測：多個投資者熱門選擇！
儘管市場擔憂美國潛在關稅及新聞標題的恐慌性報導，加拿大股票市場在2025年預期將持續錄得雙位數增長。這一增長趨勢主要歸因於利率下降及基礎改善，並預測加拿大央行將在2025年底前將隔夜利率下調至最少2.5%，進一步提振資產價格及市場信心。
在各產業表現方面，預計金融股及房地產投資信託基金（REITs）將跑贏大盤，而公用事業股可能表現相對疲弱。隨著利率下行，金融股有望受惠於資金成本降低，進一步推動獲利成長。另一方面，REITs作為收益型資產，在低利率環境下亦將成為投資者的熱門選擇。
然而，投資者亦需關注潛在風險，包括地緣政治動盪及美國市場波動，這些因素可能對加拿大市場帶來連鎖影響。全面掌握市場趨勢及產業表現，將有助於投資者在不確定的環境下保持投資穩定增長。
全球投資策略 打造多元化的投資組合
對於希望投資帶來長期成長及波動性高於平均水平的加拿大投資者，單一市場投資策略顯然不足。建議資產配置為：30%加拿大股票、30%美國股票及40%亞洲股票，藉由地域分散達到多元化的投資效果。
美國市場擁有全球最大的資本市場及科技創新優勢，是投資組合中不可或缺的一環。美國股票提供持續的成長動能，尤其是科技股及大型藍籌股，能為投資者帶來穩定的回報。此外，亞洲市場具有龐大的經濟增長潛力，受益於中產階級崛起及工業化進程，將成為未來投資成長的重要引擎。
綜觀全球市場，加拿大投資者應跳脫本土偏好的限制，將投資目光拓展至全球，藉由平衡配置不同市場及產業，達到風險分散與收益增長的雙重目標。在全球化的投資環境中，地理多元化策略將是未來投資的不二法門。
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